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广发银行财富管理开启“智能资产配置”新时代
2018年05月31日 07:00   来源:中新网上海  

  中新网上海新闻5月31日电(许兵)随着国内人均可支配收入逐年增长,财富管理行业驶入发展“快车道”。据波士顿咨询公司公布的数据显示,中国已形成了规模超人民币120万亿元的个人财富管理市场,其中高净值家庭达到210万户,为财富管理市场形成了百万亿级蓄水池。但同时,虽然市面上投资理财产品众多,但能够帮助大众客户运用相应投资型产品以及保障型产品进行资产选择和配置的服务却凤毛麟角,“选什么”、“怎么选”依然是大众理财痛点。

  对此,广发银行在财富管理业务发展中制定了“智能资产配置四步走计划”,第一步,推出前端服务“智能财富体检”,为客户提供家庭财富诊断服务;第二步,在单个领域优先发力,推出智能投顾新产品“广发智投”,搭建智能基金投资平台;第三步,推出“智慧保险”为客户提供“量身定制”的保险综合解决方案;第四步,打造“智能定投”平台,可根据市场波动实现动态调仓,让客户当上理财“甩手掌柜”。广发银行零售业务副行长宗乐新表示,“四步走计划”的制定,该行“智能资产配置”格局初现,开启了财富管理业务“智能资产配置”新时代。

  其中,智能财富体检服务是广发银行践行普惠金融的一项业务创新。据了解,早在2016年5月,广发银行就推出智能财富体检服务。通过该行财富顾问智囊团依据生命周期识别体系、资产配置健康评价体系,对4000万客户行为与1050个财富模型研究,可为客户提供家庭财富健康诊断。广发银行财富管理及私人银行部负责人张华表示,智能财富体检服务推动了家庭建立科学合理的资产配置理念,同时也为该行理财经理团队做好客户服务工作提供了有效支持。

  同时为实现客户需求的有效衔接,帮助客户实现财富管理目标,在去年9月,广发银行正式推出自主研发的智能投顾平台——“广发智投”,通过将专业投资理财分析与人工智能相结合,基于海量公私募基金及市场研究数据,经由一定数量的模型计算构建出智能基金组合。据了解,其可以根据客户风险偏好和收益预期,为客户配置最匹配的基金投资组合,并在线上线下给予持续跟踪服务。截至目前,“广发智投”累计销量超13亿,客户数超1.2万。不久,“智慧保险”、“智能定投”两大平台也将面向大众。(完)

注:请在转载文章内容时务必注明出处!   编辑:许兵

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