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《2018智能投顾白皮书》首次提出智能投顾九大评价标准
2018年12月21日 11:09   来源:中新网上海  

  中新网上海新闻12月21日电     同济大学智能投顾实验室和羽时金融20日联合发布《2018智能投顾白皮书》,首次尝试对国内的智能投顾行业做了行业范围、标准的区分以及定义。

  自2015年智能投顾兴起以来,大量宣称智能投顾的公司诞生,为行业的发展作出了显著的贡献,但是面对突然兴起的行业,数量众多,难免鱼龙混杂。那么,可不可以有一个基本的标准来界定智能投顾公司呢?什么样的公司可以称为智能投顾公司呢?

  传统的“智能投顾(Robo-Advisor)”定义是一种通过现代资产配置理论,通过人工智能算法和金融科技为投资者提供数字化的资产配置服务。白皮书认为这样的定义显然过于简单,也无法全面覆盖“投”和“顾”的全部智能元素。

  同时,白皮书提出,智能投顾是基于对投资者的精准画像,通过将经典的资产配置理论、资产定价理论、行为金融理论等多种经典理论与投资实践,融入人工智能深度学习算法,从而能够为投资者提供基于多元化资产的个性化、智能化、自动化和高速化的大类资产配置、投资机会预测、投资风险预测、组合管理和风险控制等投资服务。

  传统“智能投顾”的投资范围包括ETF及其他基金。白皮书定义“智能投顾”的投资范围涵盖了股票、债券、理财产品、基金、ETF,衍生品以及自然资源、房产等。目前,以股票资产为方向的智能投顾已经在大量涌现,未来,预计投资标的包括债券、理财、衍生品、自然资源、房产等的智能投顾都会出现。

  白皮书认为,智能投顾应该是侧重于智能化前端服务的智能投顾,考量的维度在于智能化的程度,服务的体验,比如资产配置、基金导购、智能客服等;而侧重于投资研究过程的后台服务,考量维度在于智能算法技术运用的深度,投研的业绩水平,比如智能化的投资策略,择时、选股,各类智能化投研工具等则称为是智能投研。智能投顾服务券商投顾和客服,智能投研专门服务管钱的机构投资者。

  白皮书称,评价智能投顾公司可以要有一个具备长期丰富量化投资经验的团队、独具特色的核心量化技术、强大的数据库、强大的金融工程团队、强大的人工智能IT团队、精通业务细节的风控团队、团队有出色的产品业绩、广大的用户群体和丰富的产品体系这九大标准进行。(完)

注:请在转载文章内容时务必注明出处!   编辑:许婧

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