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恒天财富严选严管产品全生命周期 持续提升核心竞争优势
2018年07月01日 12:53   来源:中新网上海  

  中新网上海新闻7月1日电(霓灵)中国经济体量持续增长,个人、家庭、企业财富寻求投资优质项目已成常态需求,作为第三方财富管理行业的佼佼者,恒天财富严守资管新规、规避破解风险、持续提升核心竞争力,努力成为客户信任的财富保值增值的管理践行者。

  金融产品是财富管理服务方案中重要的实现手段,专业的财富管理为客户提供一套帮助其解决财富问题的理财策划方案。恒天财富关注实质风险,强调投资逻辑,构建多元化产品体系,根据不同的资产类别设置不同的风控措施,以严选、严控、合规、严管的公司体制机制,确保管理好每支产品的全生命周期。

  四层审核  严选全品类优质资产

  恒天财富推出的产品,首先需经风控部门与基金评价中心同时对合作机构进行独立审核,更注重从外部获取客观数据信息,对机构定性定量全面审核。然后提交风控委员会讨论,与会委员对相关机构单独投票,必须全票通过才可开展合作。

  通过了基金评价中心和风控中心的双重审核、风控委员会三审及产品定价委员会终审,恒天财富才会把优质严选资产展示在投资人面前。据统计,2017年,恒天财富仅有不到30%的项目通过评审进入后续流程,最终上线率不足20%。

  严控风险  贯穿于产品全生命周期

  任何金融产品都存在风险,把风险可能导致的不良影响减至最低的管理过程,是恒天财富认同的风控理念。通过风险管理的全生命周期和全品类覆盖,共同搭建出完整的全面风险管理体系。

  从机构准入到产品筛选、从销售风险管理到与存管中心无缝衔接,实现产品全生命周期管理的闭环。凡是通过恒天财富销售体系发行的产品,不管是公募或私募,无论是是基金或信托,都会纳入风控的管理范围,不会有任何的例外和遗漏,从而实现发行产品的风控全覆盖。

  整个风控体系的搭建,均有恒天财富出台的制度及流程作支撑,财富管理业务与资产管理业务的风控体系是隔离并独立存在的,实现了风险管理的制度化、体系化、规范化、流程化,保证从制度、体系、流程上根本性的防范风险。

  风控体系的不断迭代和完善,是“以客户为中心、做好财富管理”的最佳体现。恒天财富已根据不同类别的产品升级了更严格的机构准入制度,对交易对手的筛选会优先于产品,通过不定期对机构白名单的更新和管理,实现与头部机构的长期战略合作,持续打造丰富有竞争力的产品线。

  全员合规  做个性化风险揭示和强适配

  2017年7月1日正式实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,进一步明确了业务参与各方的适当性义务。行业内一般经营机构,在确认投资者不属于风险承受能力最低类别后,会在产品或服务风险高于其承受能力时进行书面风险警示,但在“买者自负”的原则下,投资者依旧可以购买高风险产品。 

  而恒天财富规范划分产品风险等级,全面了解投资者情况,严格落实“把适当的产品销售给适当的投资者”的原则,进行强适配。如果投资者风险承受能力与产品或服务等级不匹配,恒天财富将践行以客户为中心的使命,结合客户账户需求及风险承受能力,提供更适配的可配置产品。

  在具体产品推介过程中,恒天财富高于行业标准,对不同类型产品的特定风险,进行个性化的详细描述及充分风险揭示,且风险揭示行为贯穿于售前告知书、产品推介书及基金合同等多个材料。针对65岁以上年龄的投资者,有更为详尽的风险告知事项。

  恒天财富专业而强大的理财顾问团队全员持证上岗。除了各层级人才的系统性培训储备,大型金融机构的人才补充为恒天财富带来更多力量。公司的理财师自律协会,在多场为理财师打造的专属活动中强化意识做合规宣誓。推出的519恒天财富理财师节,期许增强理财师职业自豪感,以可持续的方式向客户提供高标准的服务,满足和努力超越客户预期。

  投后管理  为客户资产保驾护航

  恒天财富制定了严格的投后管理目标:跟踪与验证投资计划与策略,评价与监督投资过程及投后质量,定期检查管理人、基金产品、融资方,以掌握一手信息同步给客户;与风控中心紧密配合,提前识别预判风险点,及时做出策略调整。

  在风险监测与应对方面:每日有专人进行风险监测与排查,针对每支产品做风险识别与预警,重点排查即将兑付到期的产品。在风险应对与处置方面:遵循因类施策,针对债权、股权、证券等产品做不同的应对机制,多管齐下、多措并举。

  优秀的风险应对与处置经验,同样是恒天财富核心优势。诸如某资管计划,在例行投后检查时,发现融资方资金链异常、项目施工进展不及预期等风险点,公司立即启动风险预警程序,委派专业投后管理团队,进驻融资方现场,把控其日常经营及重大事项决策,最终实现项目顺利退出。又如某信托计划,融资方实控人逃往海外,其境内主要资产及产品涉及抵质押物均被查封,恒天财富立即启动资产处置工作,在长达一年多的时间里,多次与管理人协商解决方案,不懈努力换来最终的成功退出。(完)

注:请在转载文章内容时务必注明出处!   编辑:于俊

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