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上海银行业答好疫情防控和经济发展两张“考卷”
2020年03月16日 10:21   来源:中新网上海  

  中新网上海新闻3月16日电 随着新冠肺炎疫情防控进入关键阶段,疫情防控和经济发展并重前行。上海市银行同业公会按照中国银保监会和上海市委市政府决策部署,在上海银保监局指导下,配合落实中银协相关要求,积极发挥行业协会平台作用,主动靠前倡议会员单位全面做好新冠肺炎疫情防控工作。同时,辖内银行机构齐行动,坚决按照金融监管部门提出的“稳预期、扩总量、分类抓、重展期、创工具、抓落实”工作思路,把金融支持疫情防控和服务经济社会发展工作抓紧、抓实、抓细,切实保障人民群众生命财产安全,全面提高金融服务质效,积极配合打好疫情防控阻击战。

  上海银保监局:多举措指导银行机构防疫复产两手抓

  在疫情防控期间,上海银保监局持续做好监管政策保障,指导辖内银行机构为疫情防控和企业恢复生产提供优质金融服务。2月10日,上海银保监局下发《关于进一步做好疫情防控 支持企业发展 保障民生服务的通知》,制定出台18条工作举措,指导银行保险机构进一步提升疫情防控和支持企业恢复生产金融服务工作的质效。具体包括:保障信贷投放,降低融资成本;单列信贷计划,确保满足防控疫情企业的资金需求;不抽贷、断贷、压贷,做到应续尽续;鼓励银行减免利息;加快对受疫情影响的客户理赔服务等,齐心协力创造条件支持各类企业复工复产。

  针对疫情发生后一些实体企业在复工复产过程中遇到的实际困难,上海银保监局要求在沪银行业金融机构通过多项支持性措施帮助企业渡过难关。一是建立信贷“绿色”通道,为企业防疫复产提供信贷融资;二是提升减费让利幅度,为企业复工复产减轻成本负担;三是主动续贷、延期还款,为企业复工复产减轻还贷压力;四是创新保险产品供给,为企业复工复产提供风险保障。

  截至3月3日,在沪银行已累计投放疫情防控贷款357亿元,支持企业3049户,综合资金成本约3.74%。

  银行同业公会:一信、两倡议,服务会员不懈怠

  一是积极响应,全面贯彻。自疫情发生以来,上海市银行同业公会高度关注事态发展,并做出积极反应。先于1月24日,向上海银行业发出《关于上海银行业积极应对新型冠状病毒肺炎的相关工作的倡议》;后于1月27日联合上海市保险同业公会共同发布《关于上海银行业保险业积极应对新型冠状病毒肺炎的相关工作的倡议》,倡议各会员单位必须高度重视新冠肺炎疫情发展的实时状况,全力执行各项工作要求,做好疫情防控工作,加强舆论引导,做好防控知识宣导和心理疏导。公会还在全市银行网点逐步恢复营业后,针对养老金发放等问题进行提前研判,及时发布《齐心协力 抗击疫情 上海市银行保险业致全体市民的一封信》,呼吁广大市民首先选择线上业务办理方式、做好个人健康防护、自觉遵守疫情防控措施。

  二是服务会员,有序工作。虽面临疫情影响,公会一方面按照年初下达的各项工作任务,一件件推动不耽误,另一方面针对因疫情产生的各类突发情况,积极协调。如:推进银行业消费者权益保护工作,通过漫画形式编制《上海银行业消费者知识读本》;协助市民政局帮助协调各银行业金融机构在特殊时期做好社会组织账户的金融服务工作,在风险可控的前提下,对于疫情期间确因证书有效到期无法换发证书的社会组织暂不冻结其银行账户,保证相关社会组织正常资金往来和业务工作开展;做好“百行进万企”工作布置,合理延长活动时间,同时为方便企业办理线上申贷业务,提早开放上海银税互动信息服务平台,并支持银行对疫情相关业务推广线上办理。在疫情期间(2020年1月至2月末),银税平台授信企业2602家,累计贷款发放额4.61亿元。

  三是爱心奉献,主动关怀。公会联合党支部主动作为、快速行动,全员协同,第一时间组织公会及上海银行业纠纷调解中心全体员工积极参加中央金融团工委1月29日发起的“抗击疫情 金融青年在行动”公益捐赠特别活动,共筹得善款20800元,向其他基金会捐款2499元,助力新冠肺炎疫情防控工作。

  金融机构:力争疫情防控和经济发展“双战双赢”

  开通信贷审批“绿色通道”,专项贷款满足企业需求,精准帮扶小微企业,线上产品提升服务效率……上海银行业为企业抗击疫情、复工复产持续提供有力的金融服务支持。

  鼎力支持疫情防控企业生产经营和物流运转,为抗疫前线做好“金融后盾”。南京银行上海分行全面排摸现有客户及潜在客户,倾斜信贷资源,已累计为10家防疫企业新增授信10085万元,特别是总分行联动,独家承销的抗疫重点企业国药控股30亿元超短融成功发行,在特殊时期实现了社会效益和经营效益的双赢格局。大连银行上海分行为防疫企业东华能源股份有限公司提供3亿元授信支持,融资资金将在最短时间内转化为医用口罩、手套、防护服、手术服,武装与病魔斗争的白衣天使。厦门国际银行上海分行主动为某长期承担国家突发公共卫生事件和灾情疫情医药紧急供应任务的中央医药企业上报新增授信,并将该项目列入首批“战疫金融信贷支持绿色通道项目清单”,3个工作日内即获批额度并迅速完成2.5亿元提款。上海闵行上银村镇银行在得知其客户一家生物医药公司因临时应急承担了部分科研攻关任务而急需融资后,主动至公司了解情况,结合公司特点设计了总额为350万元的授信方案,担保打破常规突破二次抵押以及抵押率的相关条件。东方资产上海市分公司参与设立的上海自贸区基金先后投资了联影医疗、林华医疗等14家医药类公司,以及顺丰控股等3家物流公司。为全力保障这些企业生产经营,分公司联合其他LP出资方,最大限度简化基金审批流程,做好抗疫企业的“金融后盾”。东亚中国主动摸排受疫情影响的企业客户,为国药集团下属企业开启绿色通道,快速完成一笔金额570万元人民币的银行承兑汇票业务,用于抗疫医疗物资采购,大大缓解了企业融资压力,使其完成向定点医疗机构供货的紧急命令。澳新中国协助其客户天士力控股集团及陕西华氏医药有限公司发挥其在中医药全产业链的资源调配及采购优势,主动对到期贷款采取了延期还款安排,并同时协助该企业提取贷款8200余万元用于紧急调集和采购抗病毒防流感相关药品。南商中国上海分行第一时间为上海某化工集团股份有限公司开立国内信用证+福费廷1000万人民币,保障企业在二硫化碳生产、技术研发及硫系列精细化学品开发方面的资金需求,确保防疫物资产能的稳定。

  提供多样化复工复产信贷支持,为因疫遇困企业雪中送炭。工商银行嘉定支行通过“绿色通道”为上海一家物流企业发放“应急循环贷”,给予380万元最高期限6年的循环贷款以解企业燃眉之急,让企业的流动资金得以补充。中国银行上海市分行出台《支持企业复工复产复市十八条措施》,提供1000亿元人民币复工复产复市专项资金,2月以来,已累计为390家复工复产复市企业投放贷款约188亿元。平安银行上海分行帮助汽车经销商渡过资金链紧张危机,自2月11日首笔救济授信发放以来,截至3月4日,累计发放救济授信14.59亿元,救济涉及9家汽车厂商项下经销商185户,充分体现了其在汽车供应链金融方面的专业与用心。浦发银行上海分行成功为一家旅游和交通软件开发企业创新设计了“科技履约贷+无还本续贷”的综合金融服务,得到了市科技创业中心和保险公司的支持,仅用3个工作日即完成了业务审批及放款。渤海银行上海分行的一家企业客户因为受到疫情影响其生产销售链条上的上下游企业均处于停工停产状态,使得这家企业资金出现紧张,导致其原本应于2月17日到期还款的4700万元贷款无法如约偿还,经异地兄弟分行的通力协助,成功为该客户延长还款时间半年。瑞穗中国为25家受疫情影响较大企业提供贷款授信额度约为18亿元,贷款余额约为6400万元。恒生中国推出了针对制造业、批发和零售业、住宿和餐饮业等受疫情影响较重行业内企业客户的优惠措施,减让其2020年2月份的应付贷款利息,按照不超过中国人民银行公布的2020年1月20日贷款市场报价利率(LPR)计,此次减让利息总额约人民币一千万元。

  聚焦长三角一体化国家战略和社会民生,疫情期间金融服务不停摆。交通银行上海市分行展现了创新、高效的“长三角协作模式”,在疫情期间采取实地核保、视频见证的方式,配合安徽省分行完成了安徽省疫情防控重点物资供应名单企业某新材料有限公司贷款投放核保工作,使得疫情专项贷款能够顺利投放,还与乳业、电商平台等客户开展合作洽谈,推动在长三角范围内为核心企业下游经销商进行线上批量融资。民生银行上海分行积极探索长三角跨省(市)联合授信机制,整合行内现有拳头产品,量身定制全生命周期的金融服务,给予企业专项信贷资源和产品支持,助力光纤光网领域的龙头企业H集团进一步完善海洋产业布局、打通上下游产业链,在海洋产业领域从“产品供应商”向“全价值链集成服务商”转型。建设银行上海市分行联合上海市商务委员会推出助力企业复工复产复市金融服务举措,将提供300亿元的专项信贷额度,重点支持本市商贸流通、生活服务和民生保障等领域。对于商超、餐饮及其他生活服务业,提供云税贷、结算云贷和个体工商户经营快贷等“产业生态链”系列产品;对于汽车、物流等行业,提供“网络供应链”E系列产品;对于医药流通、主副食品供应等行业,提供云义贷等“抗疫”系列产品;对于电商、大宗商品及贸易等行业,提供本外币一体化的场景化解决方案。农业银行上海松江支行全力支持“菜篮子”、“米袋子”工程,认真排摸农产品稳产保供重点支持企业的融资需求,及时对接、高效处理,在2天内成功投放上海分行首笔生猪产业重点客户贷款800万元。浦发银行积极运用线上手段服务小微企业,目前已推出在线贷款、在线贴现、在线银税贷、在线1+N融资、在线灵活付息、在线保函、在线“e账通”等业务。广发银行上海分行充分发挥保银协同优势,为医疗试纸企业上海惠中生物科技有限公司投放1000万元贷款,更联合国寿财险上海市分公司向客户赠送保额1280万元的风险保障,以综合金融为企业安全生产保驾护航。星展中国特别结合自身产品和服务优势,推出跨境收付款——“星展e汇通”、 线上供应链融资平台——“星展e链通”、 远程银行业务——“企业网银IDEAL”、线上跨境支付——“随星全球汇” 、线上跨境汇款——“星展速汇通”五大线上方案。

  强化对普惠金融领域资源倾斜,加大对民营小微企业支持力度。上海农商银行与共青团上海市委员会、上海市青年联合会共同建立了支持青年企业家、青年创业者抗击疫情、复工复产联动工作机制,设立30亿元优惠利率融资额度,开辟绿色通道助力民营、小微企业的复工复产。从2月24日开通申报热线,至3月10日累计收到有效申请企业近1500户,完成授信逾4亿元,其中信用贷款占比近六成。招商银行上海分行的“招贷App”,实现了小微企业贷款贷前业务咨询、非面对面贷款预审批、贷中审批查询及贷后相关服务的线上全流程操作。已有1000多名小微企业主通过招贷App实现了线上预审批服务,无需提交任何纸质材料,足不出户就可获得审批结果和贷款额度,并可享受较低的贷款利率。华夏银行上海分行推出“复工贷”、“放心贷”等专项金融支持,做好小微客户服务。宁波银行上海分行出台金融支持小微政策,提供50亿元专项优惠贷款,帮扶2万小微企业顺利复工;每户小微企业最高授信金额控制在100万元以内,确保小微企业受惠面。上海松江民生村镇银行始终坚持扎根本土,在差异化经营的基础上迅速贴近区域内的小微企业,精确客户需求,为其提供必要的金融服务,和小微企业共渡难关。上海嘉定民生村镇银行积极扶持普惠型小微企业,其客户上海惠娟葡萄专业合作社由于疫情不能复工,产能受到影响,导致流动资金周转不畅,银行先是将快到期的120万元贷款提供了无还本续贷服务,之后根据人行下发的再贷款资金,葡萄社又新获得100万元贷款,再贷款资金为客户降低了费率,大大降低了客户的经营成本。上海金山惠民村镇银行对因为受疫情影响较大的中小微、三农企业提供复工复产专项贷款,不仅降低贷款利率,加快放款速度,贷款专员更是支持上门服务予以方便。中海信托为一名面临暂时的流动性短缺的服装零售业的小企业主,合理调整了还款安排,对其贷款给予3个月的贷款展期,解了燃眉之急。

  聚焦百姓特殊时期金融需求,灵活做好金融消费者服务。上海银行承担上海约三分之一养老金发放工作,疫情防控期间,做好网点现场管理,开展多渠道多视角宣传引导老年客户线上办理业务,引导成功率超过70%。不仅如此,针对全国战斗在一线的医护人员、参加疫情防控的工作人员、感染新型冠状病毒肺炎的客户、受疫情影响暂时失去收入来源的客户,在上海银行的个人贷款和信用卡贷款,酌情安排延期还款、减免利息费用或提供征信维护。截至3月8日,累计受理近4000人次信用卡金融便利服务申请,安排信用卡延期还款1000余户。花旗中国自2020年2月2日起免除花旗客户向湖北等疫区相关账户捐款或汇划防疫专用款项的手续费。信用卡方面,花旗亦积极配合监管及银联下发的通知要求,及时安排减免湖北地区发生的ATM取现手续费相应的费用等。华澳信托通过官方微信号“消保微课堂”专栏每工作日推送315战疫特刊。举办线上讲座,发布研究报告,舒缓客户对于疫情下经济金融环境的担心焦虑,释放金融正能量。大华中国重点强化线上的金融服务,借助官网、官方微信等方式,引导消费者主动选择电子化渠道办理金融业务。合理安排投诉咨询热线转接模式,确保专岗人员及时妥善处理疫情相关金融咨询和投诉,有效维护消费者合法权益。上海尚诚消费金融股份有限公司主动为首批近7万用户提供临时性消费信贷增额服务;为近2.5万客户降低利率;为有需求的客户主动配备了7天免息券。(完)

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编辑:许兵  

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